Warum der Bankabgleich so viel Zeit kostet
Der manuelle Bankabgleich folgt oft demselben Muster: Auszüge aus jedem Portal herunterladen, in Sage Intacct importieren und die Umsätze einzeln abhaken. Bankgebühren, Teilzahlungen und Rückläufer erschweren die Arbeit, und der Abschluss wartet, bis alles ausgeglichen ist.
Mit Arkaio kommen die Auszüge automatisch über den Bankkanal, und der Abgleich beginnt sofort nach Eingang. Der Auszug wird im Cash Management von Sage Intacct genauso angelegt wie bei einem manuellen Import – Ihr Team findet sich sofort zurecht. Zur Vorgehensweise siehe Automatisierter Bankabgleich: von T+5 zu T+0.
Was Arkaio abgleicht
camt-Auszüge
camt.052, camt.053 und camt.054, abgerufen per EBICS, Open Banking oder SFTP je nach Bank und Vertrag.
Von Arkaio versendete Zahlungen
Überweisungen und Lastschriften werden mit ihren Buchungen abgeglichen und den ursprünglichen Rechnungen zugeordnet.
Umsätze außerhalb von Arkaio
Für Gebühren oder direkt ausgeführte Umsätze analysiert die Engine den Vorgang und erzeugt die passende Buchung.
Zahlungseingänge
Zuordnung über IBAN, Arkaio-Kennungen und in der Schweiz über die QR-Referenz.
Darlehensraten
Jede Rate eines Bankdarlehens wird mit dem Kontoauszug abgeglichen und in Sage Intacct gebucht.
Rückläufer und Rücküberweisungen
Importiert wird nur der tatsächlich gezahlte Betrag; eine Rücküberweisung führt zu einer Stornobuchung.
Kontrolle und Nachweis
- Prüfung von Ausnahmen: Wird keine Zuordnung gefunden, erhält der Benutzer in Arkaio einen Vorschlag zur Bestätigung. Ansonsten ist kein manueller Eingriff nötig.
- Kontrolle der Einreichungen: Der Kontoauszug dient auch dazu, die Konformität des versendeten Stapels zu prüfen und von der Bank abgelehnte Transaktionen zu erkennen – ergänzend zu den pain.002-Statusmeldungen.
- Nachweis für die Prüfung: Der Abgleichnachweis ist in Arkaio oder in Sage Intacct einsehbar, und ein Journal dokumentiert jede in Sage Intacct gebuchte Transaktion mit ihrem Status.
Häufige Fragen
Müssen wir Kontoauszüge noch manuell importieren?
Nein. Die Auszüge werden automatisch über den eingerichteten Bankkanal abgerufen und anschließend im Cash Management von Sage Intacct angelegt.
Was passiert mit Umsätzen, die Arkaio nicht erkennt?
Die Engine versucht zunächst, sie zu analysieren und die passende Buchung zu erzeugen, etwa für Bankgebühren. Findet sie keine Zuordnung, legt sie dem Benutzer einen Vorschlag vor, den er in Arkaio bestätigt.
Welche Kontoauszüge werden unterstützt?
camt.052 (untertägig), camt.053 (Tagesauszug) und camt.054 (Soll- und Haben-Avise). Welche Nachrichten Sie erhalten, hängt von Ihrer Bank und Ihrem Vertrag ab.
Den Abgleich mit Ihren eigenen Auszügen sehen
In einer Demo verfolgen wir einen Kontoauszug vom Eingang bis zu den Buchungen in Sage Intacct, an einem Fall, der Ihrem nahekommt.