EBICS-Anbindung für Sage Intacct

In den meisten Unternehmen sind Sage Intacct und die Bank nicht direkt verbunden. Rechnungen werden im ERP freigegeben, die Zahlungsdatei wird exportiert, im Portal jeder Bank hochgeladen und unterschrieben – und die Kontoauszüge gehen den umgekehrten Weg, um importiert und abgeglichen zu werden. Jeder manuelle Schritt kostet Zeit, birgt Fehlerrisiken und schwächt die Nachvollziehbarkeit.

Arkaio beseitigt diese Medienbrüche. Über die APIs nativ mit Sage Intacct verbunden, tauscht Arkaio Zahlungsdateien und Kontoauszüge per EBICS mit Ihren Banken aus – dem Standardprotokoll für den Firmenkunden-Zahlungsverkehr in Europa.

Warum EBICS für die Anbindung von Sage Intacct an Ihre Banken

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist das Protokoll, mit dem europäische Banken Zahlungs- und Kontoauszugsdateien sicher austauschen. Jeder Teilnehmer besitzt eigene Schlüssel, Aufträge werden elektronisch unterschrieben, und die Bank prüft die Unterschrift vor der Ausführung.

Für die Finanzabteilung bedeutet das: ein einheitlicher, standardisierter Kanal zu jeder Bank, unabhängig von der Anzahl der Konten – und keine manuellen Up- und Downloads mehr in Bankportalen.

Arkaio unterstützt EBICS 2.5 und EBICS 3.0. Die Unterschiede zwischen beiden Versionen erläutert der Beitrag EBICS 2.5 vs. 3.0: Was sich für Ihre Treasury ändert.

Was die EBICS-Anbindung automatisiert

Lieferantenzahlungen (pain.001)

In Arkaio wählen Sie die in Sage Intacct freigegebenen Rechnungen aus. Arkaio berücksichtigt Gutschriften und Anzahlungen, ermöglicht Teilzahlungen, erzeugt die SEPA-Überweisungsdatei im Format pain.001 und übermittelt sie an die Bank. Parallel wird in Sage Intacct ein Zahlungsstapel angelegt.

Kundenlastschriften (pain.008)

SEPA-Basis- und Firmenlastschriften (CORE und B2B) werden aus den Kundenrechnungen im Format pain.008 erzeugt; die Mandatsverwaltung ist in Arkaio integriert. Beide Formate erklärt der Beitrag pain.001 vs. pain.008.

Zahlungsstatus (pain.002)

Nach dem Versand ruft Arkaio die pain.002-Statusmeldungen der Bank ab. Ein abgelehnter Stapel wird sofort gemeldet, und die betroffenen Rechnungen stehen wieder zur Zahlung bereit. Siehe pain.002: Zahlungsstatus nach dem Versand an die Bank verfolgen.

Kontoauszüge und Abgleich (camt.052, camt.053, camt.054)

Kontoauszüge werden automatisch per EBICS abgerufen. Die Abgleich-Engine von Arkaio ordnet die Umsätze den Buchungen in Sage Intacct zu, legt den Auszug im Cash Management von Intacct an und legt nicht zuordenbare Umsätze zur Prüfung vor. Siehe Automatisierter Bankabgleich: von T+5 zu T+0.

Der Ablauf von Sage Intacct bis zur Bank

1. Rechnungen werden wie bisher in Sage Intacct erfasst und freigegeben.
2. In Arkaio wählt der Benutzer die zu zahlenden Rechnungen aus; die Beträge werden bei der Vorbereitung des Stapels festgeschrieben.
3. Der Stapel wird gemäß dem definierten Workflow freigegeben, unterschrieben und per EBICS an die Bank übermittelt.
4. Arkaio verfolgt den Versandstatus (pain.002) und warnt bei einer Ablehnung.
5. Mit dem Kontoauszug wird die Zahlung abgeglichen, und die Buchungen werden in Sage Intacct erzeugt.

In Sage Intacct bleiben die nativen Status sichtbar: Ihr Team und Ihre Prüfer finden die Informationen dort, wo sie sie gewohnt sind.

Sicherheit und Kontrolle

• Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU): Mehrere Unterzeichner können denselben Auftrag freigeben, ohne Doppelerfassung. Siehe Elektronische VEU-Unterschrift.
• Workflow und Berechtigungen: Freigabe, Unterschrift und Stornierung richten sich nach den in Arkaio konfigurierten Rollen.
• Doppelfreigabe von IBAN-Änderungen: Eine Änderung der Lieferanten-IBAN in Sage Intacct löst eine Freigabeanfrage in Arkaio aus – und umgekehrt.
• Schutz vor Doppelzahlungen: Eine ausgewählte Rechnung verschwindet aus der Liste der offenen Zahlungen, jeder Stapel erhält eine eindeutige Kennung, und die API-Aufrufe sind idempotent.
• Audit-Trail: Jede Aktion wird protokolliert, mit vollständiger Historie, wer was an welchem Stapel getan hat.
• Zugang: Anmeldung per Passkey (WebAuthn), AES-256-Verschlüsselung.

Mehrere Banken, mehrere Gesellschaften

Eine Arkaio-Instanz verwaltet mehrere Banken und mehrere Sage-Intacct-Gesellschaften. Unternehmensgruppen bündeln ihre Zahlungen, ohne zwischen Portalen zu wechseln; Kanzleien steuern die Zahlungsflüsse ihrer Mandanten aus einem einzigen Tool. Siehe Steuerberatungskanzleien: Zahlungen aller Mandanten zentral verwalten.

Bietet eine Bank kein EBICS an, kann sich Arkaio je nach Angebot des Instituts auch über Open Banking PSD2 oder SFTP verbinden. Siehe Open Banking PSD2 vs. EBICS.

Einführung: Voraussetzungen und Dauer

• Sage Intacct: Der API-Zugang muss abonniert sein.
• Bank: Ein EBICS-Vertrag ist erforderlich. Der Teilnehmer wird anschließend initialisiert (Schlüsselaustausch und INI-Brief) und von der Bank freigeschaltet.
• Arkaio: reiner Cloud-Service (SaaS), ohne Installation auf Ihren Servern.

Die Konfiguration von Arkaio ist schnell erledigt. Für EBICS sollten Sie einige Tage bis zum Produktivbetrieb einplanen – die Dauer hängt vor allem von der Freischaltung durch die jeweilige Bank ab.

Arkaio ist im Sage-Katalog für Sage Intacct gelistet.

Häufige Fragen

Muss ich für EBICS die Bank wechseln? Nein. Ihre Bank muss EBICS anbieten, und Sie benötigen den entsprechenden Vertrag. Arkaio verbindet sich mit Ihren bestehenden Banken.

Müssen wir unsere Freigabeprozesse in Sage Intacct aufgeben? Nein. Die Rechnungsfreigabe bleibt in Sage Intacct. Arkaio übernimmt Zahlung, Übermittlung an die Bank und Abgleich.

Liest Arkaio Lieferantenrechnungen ein (OCR)? Nein. Die Rechnungen müssen bereits in Sage Intacct vorhanden sein.

Weitere Antworten finden Sie in den FAQ, die Preise auf der Startseite.

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