Perché la riconciliazione richiede tempo
La riconciliazione bancaria manuale segue spesso lo stesso ciclo: scaricare gli estratti da ogni portale, importarli in Sage Intacct, poi spuntare i movimenti uno a uno. Commissioni bancarie, pagamenti parziali e rifiuti complicano il lavoro, e la chiusura attende che tutto sia abbinato.
Con Arkaio gli estratti arrivano automaticamente tramite il canale bancario e la riconciliazione parte non appena vengono ricevuti. L'estratto viene creato nella gestione di tesoreria di Sage Intacct come per un'importazione manuale: il team mantiene i propri riferimenti. Per il metodo, vedere Riconciliazione bancaria automatizzata: da G+5 a G+0.
Cosa riconcilia Arkaio
Estratti camt
camt.052, camt.053 e camt.054, recuperati tramite EBICS, Open Banking o SFTP secondo la banca e il contratto.
Pagamenti inviati da Arkaio
Bonifici e addebiti vengono abbinati alle loro registrazioni e applicati alle fatture originali.
Movimenti fuori da Arkaio
Per commissioni o operazioni eseguite direttamente, il motore analizza il movimento e genera la registrazione corrispondente.
Incassi clienti
Abbinamento tramite IBAN, identificativi Arkaio e, in Svizzera, riferimento QR.
Rate di prestito
Ogni rata di un prestito bancario viene riconciliata con l'estratto e contabilizzata in Sage Intacct.
Rifiuti e fondi restituiti
Viene importato solo l'importo effettivamente pagato; i fondi restituiti generano una registrazione di storno.
Controllo e prova
- Convalida delle eccezioni: quando non viene trovato alcun abbinamento, una proposta viene sottoposta all'utente in Arkaio. Al di fuori di questo caso non serve alcun intervento manuale.
- Controllo degli invii: l'estratto conto serve anche a verificare la conformità del batch inviato e a individuare le transazioni rifiutate dalla banca, in aggiunta agli avvisi pain.002.
- Prova per l'audit: la prova di riconciliazione è consultabile in Arkaio o in Sage Intacct, e un registro traccia ogni transazione registrata in Sage Intacct con il suo stato.
Domande frequenti
Bisogna ancora importare gli estratti a mano?
No. Gli estratti vengono recuperati automaticamente tramite il canale bancario configurato e poi creati nella gestione di tesoreria di Sage Intacct.
Cosa succede ai movimenti che Arkaio non riconosce?
Il motore prova prima ad analizzarli e a generare la registrazione corrispondente, ad esempio per le commissioni bancarie. Se non trova un abbinamento, sottopone una proposta all'utente, che la convalida in Arkaio.
Quali estratti conto sono supportati?
camt.052 (infragiornaliero), camt.053 (fine giornata) e camt.054 (avvisi di addebito e accredito). I messaggi ricevuti dipendono dalla banca e dal contratto.
Vedere la riconciliazione sui vostri estratti
Una demo segue un estratto conto dalla ricezione fino alle registrazioni in Sage Intacct, su un caso simile al vostro.